Узбекистан, Ташкент – АН Podrobno.uz. Налоговые органы Узбекистана официально прокомментировали ситуацию с проверками денежных переводов между картами (P2P), подтвердив усиление контроля за поступлениями на личные счета граждан. В ведомстве пояснили, что данные меры направлены на выявление скрытой торговой выручки, которую предприниматели принимают в обход официальной отчетности.
Согласно официальному заявлению ведомства, в настоящее время проводится детальный анализ торговых операций, которые проводятся в обход кассы через личные пластиковые карты руководителей и ответственных сотрудников организаций. Поскольку такие доходы зачастую не отражаются в налоговой отчетности, государственный бюджет недополучает значительные средства.
Налоговая служба подчеркивает, что данный процесс не является мерой давления или наказания. Это инструмент обеспечения экономической справедливости, направленный на поддержку тех, кто работает легально и вносит вклад в развитие социальной инфраструктуры страны — строительство школ, больниц и дорог. В случае выявления расхождений налогоплательщикам направляются уведомления для корректировки отчетности.
Принятые меры прокомментировал эксперт в области цифровой безопасности, автор канала Kurbanoff.net Шухрат Курбанов. По его словам, положительным моментом является то, что налоговые органы сосредоточились именно на анализе входящих платежей, а не всех переводов подряд. В качестве примера он привел опыт Казахстана, где критерием для проверки может служить получение переводов от 100 разных лиц в течение трех месяцев на сумму свыше 26,7 миллиона сумов.
В то же время эксперт обратил внимание на то, что в официальных разъяснениях пока не до конца понятны критерии отбора — анализируются ли операции массово или проверки касаются только тех граждан, которые фактически ведут предпринимательскую деятельность.
Курбанов также отметил, что важно разобраться в причинах ухода бизнеса в "тень" и понять, почему часть торговых точек предпочитает использовать личные карты вместо официальных расчетных счетов. По его мнению, остается открытым вопрос, не приводит ли усиление цифрового контроля к росту серых схем.
Отдельно эксперт подчеркнул необходимость четкого законодательного закрепления подобных механизмов. Он выразил сомнение в том, что действующие нормы о банковской тайне в полной мере допускают массовый доступ к подобным данным без специальной правовой процедуры.
Ранее в соцсетях и потребительских сообществах Узбекистана появились сообщения о вызовах граждан в налоговые органы из-за большого количества P2P-переводов и крупных оборотов по банковским картам. Пользователи утверждают, что налоговая запрашивает объяснения по операциям за предыдущие годы, а также требует документы о происхождении средств и детализацию переводов.
Информация о проверках появилась в том числе в сообществе Потребитель.уз, где пользователи начали делиться историями о вызовах в налоговые органы и запросах по банковским переводам.
По словам граждан, налоговая предоставляет распечатки с детализацией операций по месяцам - с указанием количества транзакций и сумм поступлений. Один из пользователей сообщил, что за три года у него насчитали более 2,5 тысячи P2P-переводов и потребовали письменное объяснение происхождения средств.
Также жители пишут о случаях, когда вопросы возникали к владельцам карт с оборотом свыше 500 млн сумов в год. Предположительно, внимание могут привлекать операции, похожие на незарегистрированную предпринимательскую деятельность - например, регулярная продажа техники или товаров без оформления бизнеса.
Некоторые пользователи утверждают, что проверки затрагивают периоды начиная с октября 2020 года. Это вызвало вопросы у граждан, поскольку активное обсуждение усиления контроля за переводами началось только в 2026 году.
По информации участников обсуждений, в рамках проверок налоговые органы могут запрашивать:
-
банковские выписки;
-
объяснительные по переводам;
-
документы о происхождении средств;
-
договоры и иные подтверждающие документы.
На данный момент, по словам пользователей, большинство случаев, о которых рассказывают пользователи, находятся на стадии рассмотрения.
Комментарии отсутствуют