Узбекистан, Ташкент – АН Podrobno.uz. В Узбекистане вводят новые правила контроля денежных переводов. Банки начнут тщательнее отслеживать крупные операции по картам, а в случае подозрительной активности смогут передавать информацию в уполномоченные органы без уведомления клиента.
Это предусмотрено новым совместным постановлением Центрального банка и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре. Документ зарегистрирован Министерством юстиции 8 мая и вступит в силу через три месяца после официального опубликования.
Новые правила усиливают контроль за крупными и потенциально подозрительными операциями, а также вводят дополнительные требования к отслеживанию переводов. Одним из ключевых изменений стало введение обязательной прослеживаемости карточных платежей. Коммерческие банки должны будут обеспечивать возможность отслеживания номера банковской карты от отправителя до получателя при оплате товаров и услуг.
Под особый контроль попадут и крупные переводы через мобильные приложения. Речь идет об исходящих переводах на сумму от 206 миллионов сумов в течение 30 дней, а также о входящих поступлениях от 412 миллионов сумов за тот же период.
Отдельное внимание банки будут уделять операциям, связанным с государствами, находящимися под усиленным международным финансовым мониторингом, а также крупным транзакциям по счетам лиц младше 16 лет.
Если операция покажется подозрительной, банк будет обязан провести дополнительный анализ. В частности, проверить происхождение средств, изучить характер перевода и оценить, соответствует ли операция обычной финансовой активности клиента. При наличии признаков возможного нарушения информация будет направляться в уполномоченные органы. При этом банк сможет не уведомлять клиента о такой проверке.
Кроме того, документ закрепляет возможность идентификации клиентов с использованием цифровых сервисов, включая электронные документы через Единый портал интерактивных госуслуг и мобильное приложение "Социальная карта".
Как отмечается в постановлении, изменения направлены на усиление финансовой прозрачности и приведение банковского контроля в соответствие с международными стандартами.
ваша ссылка не открывается